По словам Калечица, в рамках заседания Набсовета обсуждаются два ключевых документа, необходимых для запуска криптобанков. Первый из них определяет требования к заявителям на получение статуса криптобанка и их бизнес-проектам. Второй документ касается правил внутреннего контроля, которые помогут обеспечить безопасность и прозрачность работы таких учреждений.
Требования к криптобанкам: симбиоз криптоактивов и банковского регулирования
Первый документ разработан в сотрудничестве с Национальным банком и включает базовые требования к структуре бизнес-плана, заявителям, бенефициарам и информационным системам, в которых будут работать криптобанки. Он объединяет аспекты работы с криптоактивами и элементы традиционного банковского регулирования, создавая основу для устойчивого развития новых финансовых институтов.
Контроль и безопасность: гибридный подход
Второй документ направлен на формирование гибридных требований, которые позволят эффективно противодействовать легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Он систематизирует подходы, объединяя банковское регулирование с особенностями работы криптобанков.
Эти меры призваны обеспечить безопасность и прозрачность операций, а также подать сигнал криптоэкосистеме о готовности двигаться вперед.
Новый шаг для ПВТ: внедрение KYT-провайдеров
Еще одной важной темой заседания стало обсуждение введения в юрисдикцию ПВТ нового вида деятельности — KYT-провайдеров (от англ. Know Your Transaction, «Знай свою транзакцию»). Эти технологии анализа финансовых транзакций в режиме реального времени предназначены для выявления подозрительной активности и оценки рисков. Введение KYT-провайдеров соответствует международным стандартам борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, а также способствует развитию отечественных решений в этой области.
Таким образом, завершение работы над правовой базой для криптобанков и внедрение новых технологий в рамках ПВТ открывают перед Беларусью перспективы для укрепления её позиций в сфере высоких технологий и криптоиндустрии.
